Scam (Lừa đảo) là gì?

Khám Phá Sự Thật Về Scam (Lừa Đảo) Trong Lĩnh Vực Tài Chính

Trong thế giới tài chính ngày nay, thuật ngữ "Scam" hay còn được biết đến với cái tên tiếng Việt là "lừa đảo", đã trở nên phổ biến và không kém phần nguy hiểm. Scam là hành vi gian lận hoặc lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản hoặc thông tin cá nhân của người khác. Các kẻ gian lận thường sử dụng những phương thức tinh vi để tạo ra một sự mờ ám, qua đó lừa dối người khác và thực hiện những hành vi phạm pháp.

Các Hình Thức Scam Phổ Biến

1. Phishing Scam (Lừa Đảo Qua Email)

Kẻ gian lận gửi email giả mạo, mạo danh các công ty hoặc tổ chức uy tín, yêu cầu người nhận cung cấp thông tin cá nhân như mật khẩu hay chi tiết thẻ tín dụng. Họ sau đó sử dụng thông tin này cho các mục đích bất hợp pháp.

2. Ponzi Scheme (Hệ Thống Ponzi)

Một kẻ lừa đảo hứa hẹn lợi nhuận cao từ việc đầu tư và sử dụng tiền của nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư trước đó. Hệ thống sụp đổ khi không còn nhà đầu tư mới và kẻ lừa đảo biến mất cùng số tiền còn lại.

3. Online Shopping Scam (Lừa Đảo Mua Sắm Trực Tuyến)

Kẻ gian lận thiết lập các cửa hàng trực tuyến giả mạo, cung cấp sản phẩm với giá cực kỳ thấp để thu hút khách hàng. Tuy nhiên, sau khi khách hàng thanh toán, họ hoặc nhận được sản phẩm giả mạo, chất lượng kém, hoặc không nhận được bất cứ thứ gì.

4. Investment Scam (Lừa Đảo Đầu Tư)

Kẻ lừa đảo quảng cáo các cơ hội đầu tư giả mạo, hứa hẹn lợi nhuận cao với rủi ro thấp hoặc không có rủi ro. Họ thường nhắm vào những người không nghi ngờ, đang tìm cách để nhân rộng tiết kiệm của mình.

5. Lottery Scam (Lừa Đảo Xổ Số)

Kẻ lừa đảo liên lạc với cá nhân, tuyên bố họ đã trúng xổ số hoặc giải thưởng, nhưng để nhận giải thưởng, họ cần phải trả một khoản phí xử lý hoặc cung cấp thông tin cá nhân.

6. Romance Scam (Lừa Đảo Tình Cảm)

Kẻ gian lận tạo ra các hồ sơ giả mạo trên các trang web hẹn hò hoặc nền tảng truyền thông xã hội để thiết lập mối quan hệ lãng mạn với những người không nghi ngờ. Khi họ giành được lòng tin của nạn nhân, họ bắt đầu yêu cầu tiền bạc.

7. Pyramid Scheme (Hệ Thống Kim Tự Tháp)

Kẻ lừa đảo tuyển dụng cá nhân đầu tư vào một cơ hội kinh doanh, hứa hẹn lợi nhuận cao cho việc tuyển dụng