Money laundering (Rửa tiền) là gì?

Rửa Tiền: Hiểu Biết Để Phòng Tránh

Rửa tiền (Money laundering) là một thuật ngữ không còn xa lạ trong lĩnh vực tài chính, đặc biệt là khi nói đến các hoạt động tội phạm và vi phạm pháp luật. Rửa tiền là quá trình giấu giếm và biến đổi nguồn gốc của tiền bất hợp pháp, qua đó làm cho số tiền này trở nên "sạch" và có thể sử dụng trong các giao dịch hợp pháp mà không bị nghi ngờ 1.

Một ví dụ điển hình của rửa tiền là khi các tổ chức tội phạm sử dụng lợi nhuận thu được từ các hoạt động phi pháp như buôn bán ma túy và đưa nó vào hệ thống tài chính qua việc mua bán các công ty, tạo ra các giao dịch giả mạo để "lau chùi" nguồn tiền này 2.

Các hoạt động rửa tiền không chỉ gây hại cho hệ thống tài chính mà còn ảnh hưởng tiêu cực đến nền kinh tế và an ninh xã hội. Vì lý do này, việc ngăn chặn và phát hiện rửa tiền là một phần quan trọng trong công tác quản lý rủi ro của các tổ chức tài chính và cơ quan quản lý nhà nước 3.

Thuật Ngữ Liên Quan Đến Rửa Tiền

• Due Diligence: Việc thực hiện các bước kiểm tra cần thiết để xác minh thông tin và ngăn chặn rửa tiền.
• Compliance: Tuân thủ các quy định pháp luật nhằm phòng ngừa rửa tiền.
• Anti-Money Laundering (AML): Các chính sách và thủ tục nhằm phòng chống rửa tiền.
• Know Your Customer (KYC): Quá trình các ngân hàng và tổ chức tài chính xác minh danh tính của khách hàng để ngăn chặn rửa tiền.

Sự Thật Thú Vị

Bạn có biết, việc phát hiện rửa tiền không chỉ dựa vào các giao dịch lớn mà còn qua cả những giao dịch nhỏ và dường như vô hại? Các hệ thống giám sát hiện đại sử dụng trí tuệ nhân tạo và máy học để phát hiện mô hình giao dịch bất thường, giúp nâng cao hiệu quả trong việc chống rửa tiền.

Bạn đã sẵn sàng tìm hiểu thêm nhiều kiến thức thú vị về tài chính? Truy cập ngay https://www.finful.co/.